相続ステーションの生前対策メニュー 相続ステーションの総合力
相続対策イメージ図

対策メニュー例です。資産の承継や保全など目的・状況にあった対策をプランニングしています。事業承継対策メニューについては『事業承継対策メニュー』をご参照ください。

遺言

相続ステーションでは実効性を考え公正証書遺言をオススメしてますが、作成時の公証人(元裁判官・元検事)による本人意思確認は年々厳格になってきています。相続税のこと等も考慮した財産配分のご相談も承りますので早めに着手を。

 参考ページ

公正証書遺言が必要なケース公正証書遺言のポイント

相続ステーションの遺言執行補助システムを使えば遺言執行費用の節約も可能です。

遺言作成後もアフターフォローとして年1回、無料にて財産内容の変動やお気持ちの変化などによる遺言部分修正のご相談も承っております。ご安心下さい。

作成済みの遺言の見直し変更のご相談もお気軽に。

参考ページ⇒ 遺言費用比較表遺言書作成の手順公正証書遺言の必要書類


 基本報酬:8万円 (相談・作業・打合・立会時間 計3h分)
 出張日当・超過時間分は別途 5千円/30分(30分未満切上・移動時間も含む)
 + 消費税 + 公証人費用など実費
 ※初回相談無料。ご夫婦同時作成の場合は2人目半額

公正証書遺言には証人が2人必要ですが、ご相続人・ご家族は証人になれません。 上記報酬には相続ステーション税理士などによる証人立会料も含みますので、ご親戚やご友人に証人をお願いするご面倒も不要です。



対策/大型贈与の活用

<思いきったボリュームの贈与に>

精算課税贈与制度を活用した一時的に値下りしているだけの上場株などの贈与は相続対策として有効です。

 参考ページ

大型贈与で上手に節税

<不動産収入の分散・移転>
増税が予定されている消費税対策や所得税対策として有効です。

シャッターガレージ・貸倉庫・貸工場・貸事務所の贈与。
土地はそのままに建物のみを贈与する事により、その後の賃料収入は受贈者のものとなりますので、子・孫に所得分散と資金の移転ができます。

青空駐車場をお持ちの方
土地はそのまま、駐車場の貸主変更をする事によりその後の賃料収入は受贈者のものに。小さいながらも効果確実。

 ご相談は5千円/30分(30分未満切上)※所内処理時間・移動時間も含む
 コンサルティング・書類作成・申告報酬などは別途
 ※初回相談無料


相続税の試算

相続税の概算額の試算を承っています。
近い将来に、相続税制の改正が予定されていますので参考数値とご理解ください。
★ 遺言検討時に併せてご依頼いただければ、相続人毎の
  相続税に見合った財産配分が検討できます。


 財産ボリュームなどにより異なります。(実費 別途)


対策/保険の活用

遺産分割対策や納税資金対策・遺留分対策として保険は有効です。 医療診査の緩い死亡保険や個人年金保険を上手に使えば高齢の方でも活用できます。

遺言とセットにすればさらに確実な財産承継が可能です。

既加入分の受取人欄も一度チェックしてみましょう。


  参考ページ⇒ 相続ステーションのアセットマネジメント


 ご相談は5千円/30分(30分未満切上)※所内処理時間・移動時間も含む
 ※初回相談無料


準備/面倒な整理はお早めに

ご先祖名義のままの不動産の名義変更や貸地・小作地の権利整理

隣地との境界確定や相続申告用図面作成など

 

(ご相続発生前に済ませておけば相続人の費用負担が大幅に軽減されます。)


 ご相談は5千円〜/30分(30分未満切上)※所内処理時間・移動時間も含む
 コンサルティング報酬は方針や内容の決定後、事前にご案内。
 ※初回相談無料


その他/成年後見制度の活用

本人の判断能力が不十分になった時、本人が予め、公正証書で結んでおいた任意後見契約に従い親族などに財産管理等をしてもらう制度。

銀行預金の出金や株・投信の換金が止められてしまう前に。賃貸不動産や自社株の多い方にもオススメです。

特に“本人確認”時代の金融機関への対応策として有効です。


 基本報酬:8万円 (相談・作業・打合・同席時間 計3h分)
 出張日当・超過時間分は別途 5千円/30分(30分未満切上・移動時間等も含む)
 + 消費税 + 公証人費用実費
 ※ご夫婦同時作成の場合は2人目半額


準備/過去贈与のチェック

贈与は身近にできる相続対策としてきわめて有効ですがその分、注意点もたくさんあります。相続ステーションでは生前中の事前相談から相続の際の税務調査対策まで承っております。

単に名義変更をしただけでは税務調査の際に贈与が否認されます。
過去の贈与のチェックも承っております。「共通番号制度」に備え、贈与成立の立証準備が大切です。

 参考ページ

贈与が否認されない為のポイント
実質所有者判定シート

ご本人・ご家族名義の財産ボリュームと各人の年収・年齢との比較
検証も大切です 。

 参考ページ

奥様名義でもご主人の財産?!
「生前中の収支」チェックシート

 ご相談は5千円/30分(30分未満切上)※所内処理時間・移動時間も含む
 ※税務申告書や書類作成の報酬は別途
 ※初回相談無料


準備/その他

土地評価対策はお早目に
税額に及ぼす影響が大きい土地評価。ご生前中からの評価算出・評価対策が肝要です。

不動産対策について
・不動産(更地・貸地・貸家など)の処分や活用のご相談も承ります。
 特に、H22年末までの資産組替には有利な税制が用意されています。
 参考ページ⇒ 相続ステーションのアセットマネジメント
・兄弟姉妹間で建物・土地を共有・利用交錯している場合は早めの
 解消をオススメします。売買・交換の際の価格査定も承っています。

確定申告など
所得・法人・消費税など通常の税務申告についても承ります。
★税制改正に対応して節税と所得分教を兼ねた法人設立のご相談承っています。

資産相談顧問
資産の承継にまつわる様々なご相談を必要の都度承ります。

財産信託制度の活用
H19年の信託法改正により、3代先までの財産承継者や承継方法の指定が
できるようになりました。ご相談ください。
参考ページ⇒ 財産承継者の連続指定が可能に


 ご相談は5千円〜/30分(30分未満切上)※所内処理時間・移動時間も含む
 コンサルティング報酬は方針や内容の決定後、事前にご案内。
 ※税務申告書や書類作成の報酬は別紙相続ステーション規定による。
 ※初回相談無料